¿Qué es el capital de riesgo?

Las empresas comerciales suelen estar impulsadas por la innovación y la invención. La empresa comercial es una pequeña empresa que se crea con esperanza y un plan para generar ingresos.

La mayoría de las empresas comerciales son pequeñas empresas que comienzan con pequeñas inversiones. En una etapa temprana o posterior, estas empresas comerciales requieren fondos para desarrollarse y expandirse en el mercado. Las finanzas son un aspecto crucial de cualquier empresa comercial.

Aquí es donde intervienen los capitalistas de riesgo. Brindan financiamiento a empresas pequeñas y empresas tan pequeñas que tienen potencial a largo plazo para crecer, progresar y expandirse. Esta ayuda financiera proporcionada por los inversores se llama. Estos capitalistas de riesgo pueden estar formados por un solo inversor o personas de alto patrimonio neto o inversores que agrupan sus finanzas a través de empresas de inversión. En general, el capital de riesgo se confunde con los inversores ángeles.

¿Por qué es importante el capital de riesgo?

  • Para las empresas y las nuevas empresas a pequeña escala que no pueden acceder a préstamos o finanzas de los mercados de capitales, el capital de riesgo se convierte en una fuente importante de financiación.
  • Proporcionan recursos adicionales a las empresas. Apoyan a la empresa en asuntos complejos como asuntos legales, de personal y fiscales, que es un factor clave importante en una empresa joven en crecimiento. Algunos capitalistas de riesgo como Business Growth Fund (BGF) también proporcionan infraestructuras adecuadas a la empresa.
  • Los capitalistas de riesgo tienen conexiones en toda la industria comercial y estas conexiones pueden ser de enormes beneficios para las empresas.
  • Reduce el puente entre los fondos tradicionales y los fondos de innovación.
  • Además de la inversión, el capitalista de riesgo también brinda orientación, asesoramiento y asesoramiento técnico. Algunos capitalistas de riesgo tienen diferentes equipos de personal que brindan su experiencia en diversas esferas de la organización, además del sector financiero.

¿Cómo funciona el capital de riesgo?

Los capitalistas de riesgo invierten dinero que agrupan de varios otros recursos como otras compañías de inversión, fondos de pensiones, grandes corporaciones, etc. Los capitalistas de riesgo generalmente obtienen rendimientos en forma de intereses acumulados y honorarios de administración. Los honorarios de gestión se refieren al porcentaje de la cantidad total de fondos que han invertido para la gestión. Estos son generalmente alrededor del 2% al 3% del capital total invertido. El interés generado no es más que un porcentaje de las ganancias obtenidas por la empresa. Puede variar del 20% al 35%. Este porcentaje puede aumentar si la empresa capitalista de riesgo pertenece a estratos de primer nivel como Sequoia, Kleiner Perkins o Accel.

Los capitalistas de riesgo generalmente solicitan una participación directa en la empresa para mantenerse cerca de sus inversiones y tener un papel importante en las decisiones que pueden afectar sus retornos. Por lo tanto, muchas veces el capitalista de riesgo puede tender a comprar entre el 15% y el 20% del capital de la empresa. Por lo general, si todo sale bien, los capitalistas de riesgo tardan entre 5 y 7 años en salir.

Diferencia entre Venture Capital y Angel Investors

El capital de riesgo generalmente es proporcionado por bancos o inversores a empresas que tienen un potencial de crecimiento a largo plazo. Invierten el dinero que recaudan de otros recursos. Además de proporcionar ayuda financiera, el capital de riesgo también proporciona orientación, asesoramiento técnico, tutoría y, a veces, incluso infraestructura. El capitalista de riesgo tiende a invertir más dinero en comparación con los inversores ángeles, ya que tienen voz directa en los procedimientos de la empresa.

Por el contrario, Angel Investors son individuos con un alto patrimonio neto o un grupo de inversores en una organización de capital de riesgo conocida como National Venture Capital Association que invierten juntos en compañías con potencial de crecimiento a largo plazo. Invierten su propio dinero, a diferencia de los capitalistas de riesgo.

El proceso de adquisición de capital de riesgo
El proceso de adquisición de capital de riesgo puede tomar entre 6 meses a un año o incluso más. Primero, si su objetivo es obtener capital de riesgo para su nueva empresa o negocio, necesita identificar un capitalista de riesgo adecuado en su vertical que pueda invertir en su empresa. Existen muchas herramientas que lo ayudan a identificar el VC más adecuado para usted. Por ejemplo, puede usar herramientas como Mattermark, CB Insights, Venture Deal o Crunchbase.

Una vez que tenga una lista de capitalistas de riesgo que puedan estar interesados ​​en invertir su empresa, debe presentarse a través de empresas que ya han dado grandes beneficios a los capitalistas de riesgo. Estas presentaciones actúan como prueba social y sello de aprobación. Con una mejor introducción, las posibilidades de obtener fondos son mayores.

Si la empresa de inversión está interesada, es posible que a continuación tenga que satisfacer todas sus consultas con respecto a sus planes de negocios, modelo de negocios, productos, administración y administración, etc. El inversionista también puede realizar una investigación exhaustiva de los mismos. En caso de que estén satisfechos con los resultados generales, recibirá una hoja de términos que promete proporcionarle los fondos necesarios.

Una vez que reciba una hoja de términos, puede continuar con los procedimientos de diligencia debida que pueden demorar de 1 a 3 meses en completarse. Después de completar este proceso y firmar y ejecutar los documentos necesarios, está listo para recibir los fondos en su cuenta bancaria.

¿Quién debe optar por capital de riesgo?

  • Debe optar por fondos de capital riesgo solo cuando haya invertido en su empresa y necesite fondos adicionales para respaldarla.
  • Cuando ya no puede permitirse la financiación de la innovación.
  • Cuando esté listo para atraer un grupo de inversores e ingresar a un mercado real lleno de competidores.
  • Cuando esté listo para expandir su negocio estratégicamente.
  • Cuando requiera finanzas adecuadas, trabajo en red y tutoría.

¿Cuándo evitar la financiación de capital de riesgo?

  • Cuando no ha invertido su propio dinero en su empresa.
  • Cuando no ha investigado otra fuente de financiación de la innovación, como amigos, conexiones y familias.
  • No desea la participación directa de los inversores en las decisiones de su empresa.

Errores a evitar al recaudar capital de riesgo

  • Evite no responder consultas de capital de riesgo y bríndeles soluciones satisfactorias.
  • En lugar de contactar a todos los capitalistas de riesgo disponibles, comuníquese solo con aquellos que comparten una conexión con usted.
  • Jactándose y exagerando sobre el status quo o el éxito de la empresa.
  • Revelar el patrimonio neto de una empresa en las etapas iniciales.
  • Evite la planificación a corto plazo y tenga una perspectiva a largo plazo cuando planifique capital de riesgo.

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